Synthetic identities leave US lenders with $2.4 billion in fraud exposure

Un re­cien­te in­for­me in­di­ca que los de­lin­cuen­tes están apro­ve­chan­do mar­cas co­no­ci­das y cuen­tas ya exis­ten­tes para robar in­for­ma­ción per­so­nal y di­ne­ro, con­cen­trán­do­se la mayor parte del frau­de di­gi­tal en los ini­cios de se­sión y las tran­sac­cio­nes fi­nan­cie­ras. El pro­ce­so de ve­ri­fi­car la iden­ti­dad ini­cial no ga­ran­ti­za la se­gu­ri­dad en in­ter­ac­cio­nes pos­te­rio­res, ya que los es­ta­fa­do­res lo­gran ma­ni­pu­lar a los usua­rios le­gí­ti­mos para que au­to­ri­cen ope­ra­cio­nes frau­du­len­tas o em­plean iden­ti­da­des fa­bri­ca­das que su­pe­ran los con­tro­les de ad­mi­sión ini­cia­les para ac­ce­der a dis­tin­tos ser­vi­cios de cré­di­to.

Las es­ta­fas de su­plan­ta­ción de iden­ti­dad sue­len co­men­zar con lla­ma­das o men­sa­jes que si­mu­lan pro­ve­nir de pro­vee­do­res de salud, ase­gu­ra­do­ras o ban­cos, uti­li­zan­do la repu­tación de di­chas en­ti­da­des para en­ga­ñar a las per­so­nas. Me­dian­te estas co­mu­ni­ca­cio­nes, los ata­can­tes lo­gran que las víc­ti­mas re­ve­len có­di­gos de ac­ce­so de un solo uso, con­fir­men datos per­so­na­les o des­víen pagos, lo cual fa­ci­li­ta la toma de con­trol de las cuen­tas. Por otro lado, los de­lin­cuen­tes com­bi­nan in­te­li­gen­cia ar­ti­fi­cial con in­for­ma­ción ob­te­ni­da en fil­tra­cio­nes de datos para di­se­ñar iden­ti­da­des sin­té­ti­cas y do­cu­men­tos fal­sos muy con­vin­cen­tes, los cua­les se ex­tien­den a múl­ti­ples pla­ta­for­mas como tar­je­tas de cré­di­to, prés­ta­mos y te­le­fo­nía.