Una mirada al mercado clandestino de los servicios de «Conoce a tu cliente»

Un ope­ra­dor vin­cu­la­do a una pla­ta­for­ma di­gi­tal ad­mi­tió su cul­pa­bi­li­dad en Es­ta­dos Uni­dos por su par­ti­ci­pa­ción en la crea­ción ma­si­va de do­cu­men­tos de iden­ti­dad fal­sos que per­mi­tían ocul­tar la pro­ce­den­cia de fon­dos y elu­dir con­tro­les en ins­ti­tu­cio­nes fi­nan­cie­ras y pla­ta­for­mas de crip­to­mo­ne­das. Los mer­ca­dos clan­des­ti­nos no se li­mi­tan a pa­pe­les fal­si­fi­ca­dos, sino que tam­bién ofre­cen ma­te­rial fo­to­grá­fi­co al­te­ra­do, vi­deos mo­di­fi­ca­dos y cuen­tas que su­pues­ta­men­te ya su­pe­ra­ron los fil­tros de va­li­da­ción.

El pro­ce­so para bur­lar los con­tro­les de iden­ti­dad abar­ca desde la re­co­pi­la­ción de datos per­so­na­les y la pre­sen­ta­ción de com­pro­ban­tes fi­nan­cie­ros fal­si­fi­ca­dos hasta la pre­pa­ra­ción del dis­po­si­ti­vo y la su­pera­ción de prue­bas bio­mé­tri­cas. Los in­frac­to­res em­plean vi­deos sin­té­ti­cos e imá­ge­nes al­te­ra­das para en­ga­ñar los sis­te­mas de ve­ri­fi­ca­ción, e in­clu­so con­tra­tan a per­so­nas reales o re­cu­rren a he­rra­mien­tas de in­te­li­gen­cia ar­ti­fi­cial para si­mu­lar los mo­vi­mien­tos y ges­tos exi­gi­dos en las re­vi­sio­nes en vivo.

Las ac­ti­vi­da­des co­mer­cia­les en estos foros clan­des­ti­nos a me­nu­do in­clu­yen asis­ten­cia pos­te­rior a la en­tre­ga de la cuen­ta, ayu­dan­do a los com­pra­do­res cuan­do las pla­ta­for­mas exi­gen re­vi­sio­nes adi­cio­na­les. Para com­ba­tir este tipo de frau­des, las au­to­ri­da­des y or­ga­nis­mos es­pe­cia­li­za­dos su­gie­ren exa­mi­nar la to­ta­li­dad de la so­li­ci­tud en busca de in­con­sis­ten­cias, cap­tu­rar los datos bio­mé­tri­cos y do­cu­men­ta­les de forma di­rec­ta du­ran­te la se­sión, y em­plear ins­truc­cio­nes im­pre­de­ci­bles que di­fi­cul­ten el uso de re­gis­tros pre­pa­ra­dos pre­via­men­te.